活动简介

世界投资者周(World Investor Week)是由国际委员会组织(简称IOSCO)牵头组织的为期一周的全球性运动，旨在提高人们对投资者教育和保护重要性的认识，展示世界范围内监管机构关于投资者教育和保护的良好实践。

为使更广泛的投资者可以从其组织开展的投资者教育和保护工作中获益，IOSCO下设的中小投资者委员会(C8)在2016年悉尼会议上提出举办“世界投资者周”活动倡议。每年10月，IOSCO和六大洲的IOSCO其他成员将提供一系列活动。

2024年10月18日-2024年10月25日

持续防范非法金融活动

一、什么是非法金融活动

根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法本办法》：

非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。

非法金融机构的筹备组织，视为非法金融机构。

非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：

（一）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；

（二）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；

（三）非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；

（四）中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。

前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。

未经中国人民银行依法批准，任何单位和个人不得擅自设立金融机构或者擅自从事金融业务活动。

二、非法金融活动常见特点

（一）高回报率的承诺‌：

非法金融活动往往承诺高额回报，超出正常市场水平。例如，某些项目声称能够在短时间内带来数倍甚至数十倍的收益，这种高回报极不现实‌。为了吸引投资者，非法金融平台通常承诺高额收益回报，编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话。

（二）‌缺乏透明度‌：

非法金融活动的运营模式和商业模式通常不清晰透明，投资者难以理解资金的去向和盈利的来源‌。

‌（三）编造虚假项目‌：

这些平台常常打着“响应国家产业政策”或“金融创新”的旗号，编造高大上的虚假投资项目‌。

（四）虚假宣传‌：

通过请明星代言、名人站台、开研讨会等方式进行虚假宣传，制造声势，骗取公众信任‌。

（五）‌操作手法隐蔽‌：

非法金融平台通常通过互联网、社交工具进行交易，并通过专门的网络宣传和社交群拉人头，手法隐蔽且风险波及范围广、扩散速度快‌。

（六）‌资金运作不规范‌：

要求投资者将资金打入个人或公司账户，而非存入第三方托管银行账户，缺乏第三方监督，容易发生资金转移、挥霍或抽逃‌。

（七）智能化、网络化趋势‌：

随着科技发展，非法金融活动也逐渐呈现出智能化、网络化的趋势，利用互联网、大数据等技术手段实施违法行为，增加了追踪和侦破的难度‌。

三、时刻警惕非法金融活动风险

敬请广大投资者警惕非法金融活动风险！加强金融知识和相关法律法规的学习，时刻牢记“风险和收益成正比”，放弃“一夜暴富”等幻想，理性看待各类投资、理财相关活动。